Cara Menilai Investasi Reksadana Yang Sesuai Untuk Anda

Author : Yulia Andita

Apa itu Reksa Dana?

Reksa dana adalah wadah atau sarana dalam menghimpun uang masyarakat untuk diinvestasikan dalam aset seperti saham dan obligasi. Reksa dana menawarkan cara yang efisien untuk berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi dan, seperti halnya investasi apa pun, memilih satu atau beberapa reksa dana yang memenuhi tujuan investasi Anda melibatkan penelitian menyeluruh.

Berikut adalah tiga langkah untuk meninjau reksa dana dan memutuskan apakah itu pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.

 

Perkirakan Gaya Investasi Anda

Langkah pertama adalah mengklasifikasikan reksa dana untuk menentukan apakah itu sesuai dengan tujuan Anda. Misalnya, jika Anda mencari reksa dana yang memberikan penghasilan tetap, reksa dana dengan risiko konservatif, yang berorientasi pada pertumbuhan, mungkin akan membuat Anda kecewa. Karena orientasi anda adalah pertumbuhan yang agresif dalam jangka panjang.

Baca Juga : Bisakah Anda Menjadi Kaya Berinvestasi dalam Reksa Dana?

Gaya investasi juga dapat dilihat dalam hal pertumbuhan atau nilai, perusahaan besar atau kecil, dan investasi pasif atau aktif.

Tidak sulit menentukan gaya investasi reksadana. Situs web pelacakan investasi keuangan seperti Morningstar memiliki semua fakta dasar dan data kinerja, bersama dengan alat-alat yang selanjutnya membantu Anda mengevaluasi reksadana. Menggunakan alat screener reksa dana, seperti yang disediakan oleh Morningstar, dapat membantu tugas ini.

 

Bandingkan Dengan Kinerja Sebelumnya dan Reksadana Sejenisnya

Selanjutnya, tinjau data kinerja historis dan bandingkan reksa dana yang Anda pilih dengan beberapa reksadana sejenisnya. Morningstar memberi peringkat risiko dan pengembalian historis masing-masing reksadana terhadap reksadana lain yang sejenis,  sehingga Anda dapat dengan mudah menentukan apakah suatu reksadana tersebut memiliki risiko lebih besar daripada rata-rata. Risiko dan pengembalian sekali lagi tergantung pada toleransi risiko Anda dan tujuan investasi.

Baca Juga : Panduan Untuk Melakukan Investasi Reksa Dana

Gali lebih dalam ke angka-angka kinerja historis untuk menentukan konsistensi pengembalian dana. Apakah pengembalian rata-rata lima tahun terlihat bagus?

Cobalah untuk memilih reksadana yang secara konsisten mengungguli benchmark/tolok ukurnya dan yang telah bertahan dalam beberapa penurunan pasar. Angka-angka ini kemungkinan menggambarkan kemampuan superior para manajer reksa dana. Namun, kadang-kadang, ketika pasar ambruk, bahkan manajer terbaik pun tidak bisa menyelamatkan portofolio dari kerugian. Karena alasan ini, bandingkan juga data naik dan turun dana tersebut dengan reksadana yang sebanding.

 

Ukur Biaya Reksa Dana

Terakhir, perhatikan struktur biaya dan biaya dana. Reksadana taktis yang memiliki perdagangan besar atau dikelola dengan sangat aktif memiliki biaya tahunan yang lebih tinggi. Faktor dalam biaya ini karena secara langsung mempengaruhi tingkat pengembalian riil yang Anda terima.

Sementara dana yang membebankan biaya manajemen yang lebih tinggi belum tentu lebih baik atau lebih buruk, Anda harus tetap menyadari rasio pengeluaran yang masuk akal untuk jenis dana yang Anda pilih. Sekali lagi, membandingkan biaya satu reksa dana dengan rekan-rekannya dapat membantu menentukan apakah dana tersebut tepat untuk portofolio Anda.