Author : Yulia Andita
Jika anda saat ini adalah seorang investor reksadana ataupun ingin investasi reksadana maka ada baiknya anda memulai mengetahui dasar-dasar pengetahuan tentang reksadana terutama cara menghitung keuntungan reksadana. Hal ini perlu anda ketahui agar bisa anda pantau perkembangan reksadana tersebut. Tidak selamanya investasi itu menguntungkan ada periode tertentu harga produk investasi itu mengalami penurunan. Keuntungan yang belum kita realisasi masih disebut potential return, misalkan saja jika dalam portofolio anda menunjukkan kenaikan asset sehingga anda merasa sudah untung namun karena reksadana itu belum dijual jadi anda beum bisa merasakan keuntungan tersebut dan begitu juga jika nilaiportofolio anda minus, selama belum anda realisasikan maka anda belum rugi.
Baca Juga : Skema Naik Turunnya Harga Reksa Dana
Meskipun investasi reksadana seudah dikelola oleh Manajer Investasi tetapi anda juga harus memiliki administrasi sendiri setiap kali bertransaksi reksadana. Catatan tersebut bisa berisi nama reksadana, jumlah uang yang diinvestasikan, jumlah unit penyertaan yang anda miliki dan juga harga reksadana yang ada transaksikan. Catat pada saat membeli (subscription), dan juga menjual reksadana (redemption). Dengan cara tersebut maka anda bisa memantau dengan baik portofolio anda.
Maka ada baiknya harus mengetahui cara menghitung keuntungan investasi reksadana. Berikut ini adalah cara menghitungnya:
Jika anda membeli reksadana online di corfina.id, maka anda sudah bisa melihat return dalam portofolio anda dan tertera persentasi keutungannya dengan cara dibawah ini
Namun anda juga bisa menghitungnya secara manual dengan studi kasus. Sebagai contoh dalam perhitungan return ini menggunakan data Reksadana Grow-2 Prosper.
Misalkan Mr. A merupkan karyawan swaata di daerah Jakarta dengan penghasilan setiap bulan sebesar Rp. 6.000.000 per bulan. Dan dia menginvestasi sebesar Rp. 1.000.000 setiap tanggal 1 setiap bulan sebagai berikut:
Sebagai contoh pada tanggal 1 Januari 2018 Mr. A membeli Reksadana Grow-2-Prosper dengan NAB/UP sebesar Rp. 2795,98. Maka dengan uang sebesar Rp. 1.000.000 mendapat unit sebanyak 357 Unit.
Langkah-langkah menghitung keuntungan reksadana:
Contoh pada tanggal 1 Februari 2018, NAB/UP sebesar Rp. 2938.32 dan berapakah keuntungan reksadana MR. A di tanggal 1 Feb 2018?
Langkah pertama : Mr. A sebelumnya memiliki Unit sebesar 357 x Rp 2938.32 = Rp. 1.050.908,80
Langkah kedua : Jumlah investasi terkini – jumlah investasi awal
Rp. 1.050.908.80 atau bisa dikatakan bahwa Mr. A mendapat keuntungan sebesar
5.09% dalam 1 bulan.
Dan perhitungan keuntungan dan kerugian seperti itu langkahnya. Namun jika Mr. A secara berkala melakukan investasi selama 1 tahun dan bertujuan ingin menjualnya pada awal tahun 2019 maka nilai NAB/UP nya dihitung rata-ratanya. Seperti yang tertera dalam tabel di atas maka rata-rata NAB/UP sebesar Rp. 2.752,47 dan jumlah keseluruhan unit yang dimiliki sebesar 4.365,18 unit.
Jika Mr. A menjual reksadananya pada tanggal 4 Januari 2019 dengan NAB/Up nya Rp. 2.830,9 maka keuntungan yang didapat adalah dengan perhitungan sebagai berikut:
Langkah pertama : Jumah unit x rata-rata NAB/UP
4.365,18 x Rp. 2752,47 = Rp. 12.015.035
Langkah kedua : Jumlah investasi terkini – jumlah investasi sebelumnya
= ( 4.365,18 x Rp. 2830.9) – Rp. 12.015.035
= Rp. 12.357.377 – Rp 12.015.035
= 342.342.59
Sehingga hasil investasi Mr. A selama setahun dalam reksadana saham Grow -2 Prosper memeperoleh keuntungan sebesar 2.85%.
id 
en
ja